Куда вложить начинающему инвестору и каких правил придерживаться

Фото инвестиций Статьи

В условиях нестабильной экономической ситуации в стране и мире граждане всё чаще задумываются об инвестициях на фондовом рынке. Способствует данному интересу также и потенциальная доходность, которая выше доходов по банковским депозитам. Однако одного желания мало. Именно отсутствие опыта и знаний финансового рынка часто приводят к убыткам. Куда вложить начинающему инвестору и каких правил придерживаться в инвестициях?

Что такое инвестиции

Фото дохода
Цель инвестиций — получение дохода

Чтобы разобраться в данном термине, можно посмотреть на принцип работы банковского депозита. Вкладчик кладет деньги под хранение в финансовое учреждение. По прошествии определенного срока он обратно получает свои вложенные деньги, но уже с накопленными процентами. Каким он будет, зависит от условий договора.

Банковские вклады являются надежным способом инвестиций. По сути, финансовое учреждение само находит, как заработать с тех денег, которые дал вкладчик, после чего перечисляет ему положенную сумму с процентами. При этом человек получает гарантированный банком доход.

Принцип работы инвестиций на фондовом рынке схож с банковскими вкладами. Инвестор покупает некие ценные бумаги и получает доход от их владения. Прибыль может возникать за счет курсовой разницы или начисления дивидендов. Однако нужно понимать, что такие инвестиции не гарантируют получение дохода. Курсы бумаг могут упасть, и тогда капитал инвестора похудеет.

Важно! Инвестиции на бирже, в отличие от вклада в банке, сопряжены с очень высокими рисками. Особенно когда инвестор вкладывает деньги в различные финансовые инструменты без четкого плана, анализа и стратегии.

Инвестиционные инструменты на фондовом рынке

Фото инвестирования
Возможности для инвестирования

Сюда относятся биржевые и внебиржевые ценные бумаги. При покупке таких активов инвестор надеется получить доход в краткосрочном или долгосрочном периоде.

Сегодня на фондовом рынке доступен большой выбор финансовых инструментов:

  • вклады в банке;
  • акции;
  • облигации;
  • биржевые фонды;
  • ПИФы;
  • драгметаллы;
  • валюта;
  • антиквариат;
  • недвижимость и т.д.

К особенностям инвестиционных инструментов относятся потенциальная доходность и возможные риски. Данные факторы необходимо всегда учитывать при выборе актива. Если проигнорировать данное требование, то можно потерять не только часть, но и весь вложенный в инвестиции капитал.

Если оценивать активы по степени риска, то они бывают следующих типов:

  1. Малорисковые – вклады в самых надежных банковских учреждениях, вложения в накопительные программы страхования и пенсионного обеспечения, покупка российских ОФЗ.
  2. Сренерисковые – депозиты в небольших банках, приобретение корпоративных облигаций, покупка недвижимости или хранение денежных средств в устойчивой валюте.
  3. Высокорисковые – покупка акций, биржевых или паевых фондов, криптовалюты, хранение денег в подверженной к колебаниям валюте.

На заметку! На фондовом рынке работает одна интересная закономерность, о которой должны знать начинающие инвесторы. Чем выше потенциальная прибыль по инвестиционным инструментам, тем больше риски потерять капитал.

Новичкам, которые только пришли на фондовый рынок, рекомендуется выбирать мало или среднерисковые активы. Пусть по ним и невысокая доходность, зато с большей вероятностью будет достигнута ожидаемая прибыль на долгосрочной дистанции.

С какой суммы начать инвестировать

Фото денег
Вложение денег и получение прибыли

Большинство начинающих инвесторов ошибочно думает, что минимальный порог входа на фондовый рынок составляет десятки, а то и сотни тысяч рублей. Но это не так. К примеру, сегодня всего за 1000 рублей можно приобрести российские ОФЗ. Биржевые и паевые инвестиционные фонды стоят примерно от 1 до 5 тысяч рублей. Акции крупных и надежных компаний – от 1,5 тысячи рублей.

Нужно понимать, что минимальные инвестиции не принесут высокой прибыли. Но и начинать инвестировать с больших сумм не стоит. Оптимальный вариант – прийти на рынок, имея в кармане 30 000 рублей. Заработать огромную прибыль с этих денег вряд ли выйдет, но зато познакомиться с азами финансового рынка получится.

После достижения первых результатов важно провести анализ над собственными ошибками (если они есть). Возможно, стоит продать какие-то активы и зайти в новые инструменты. Только после тщательного разбора позиций и работы над ошибками можно увеличивать объемы инвестиционного портфеля.

Правила для начинающих инвесторов

Фото правил
Подсказки начинающим инвесторам

Во избежание ошибок еще в самом начале инвестиций важно придерживаться некоторых правил. Они помогут не только сохранить вложенные средства в фондовый рынок, но и заработать прибыль в будущем.

Для получения дохода нужно следовать инструкции, состоящей из нескольких этапов:

  1. Постановка задачи. Инвестор не должен мыслить абстрактно. Он обязан определиться с целью и зафиксировать её в письменном виде. Лишь через определение задачи можно добиться конкретных результатов в инвестициях. Такой подход эффективен и помогает безболезненно пережить первые неудачи на фондовом рынке.
  2. Знакомство с финансовыми терминами. Например, инвестор должен знать, чем отличается лимитная заявка от рыночной, или что такое один лот. Базовые знания просто необходимы независимо от суммы инвестирования и амбиций инвестора.
  3. Постоянное обучение инвестированию. Инвестор должен хорошо разбираться в работе рыночных механизмов. Эти знания позволят правильно оценивать перспективы активов и соотносить их с возможными рисками. Получить полезную информацию можно из книг, форумов, сайтов или на платных уроках.
  4. Составления плана действий при форс-мажорах. Заранее подготовленный план позволит не растеряться в трудной ситуации. Особенно в периоды серьезных коррекций на рынке.
  5. Накопление капитала. Инвестировать нужно на свободные денежные средства. Вкладывать взятые в кредит деньги не стоит. Лучше оптимизировать собственные расходы, а лучше добиться повышения дохода, чтобы накопить нужную сумму для инвестиций.
  6. Определение стратегии. Нужно реально оценить свои возможности и соотнести их с рисками. Если инвестор не готов рисковать капиталом, то лучше следовать консервативной стратегии. При желании выжить максимум из инвестиций можно вложиться в опционы или фьючерсы. Но в этом случае риски будут высокие.

Какие риски нужно учитывать

Фото рисков
Риски при инвестировании

Перед инвестированием необходимо ознакомиться с рисками, с которыми можно столкнуться:

  1. Риск эмитента. Компания может объявить о банкротстве или потерять лицензию. Всё это в итоге негативно скажется на перспективах бумаг.
  2. Политические риски. Страна, в которой осуществляет деятельность компания, может столкнуться с санкциями и ограничениями. Такие риски особенно актуальны для России.
  3. Рыночные риски. Кризис во внутренней или мировой экономике может спровоцировать коррекцию на рынке бумаг.
  4. Риск ликвидности. С этим могут столкнуться владельцы акций небольших компаний.
  5. Процентный риск. Актуально для банковских вкладов. Если Центробанк понижает ключевую ставку, то доходность по депозитам падает.
  6. Валютный риск. Высокая волатильность валюты, за которую были куплены финансовые активы, может негативно сказаться на итоговом размере портфеля.

Советы начинающему инвестору

Фото рисков
Варианты развития событий после вложений

Чтобы избежать ошибок при инвестировании, важно следовать нескольким правилам:

  1. Диверсификация портфеля. Вложенные средства не должны лежать в одной «корзине». Деньги лучше распределять по нескольким инвестиционным инструментам. Например, покупать биржевые фонды, ориентированные не на одну отрасль, а несколько. Если будет убыток по одному активу, то другие бумаги компенсируют падение.
  2. Дисциплина. Нужно придерживаться ранее составленных планов и стратегии. Если получается заработать прибыль, то логичнее её реинвестировать.
  3. Контроль ситуации. От ошибок на фондовом рынке никто не застрахован. Однако если это произошло, то не стоит суетиться. К инвестициям лучше подходить с холодным рассудком.
  4. Общение с единомышленниками. Правильное окружение помогает не совершать распространенных ошибок в будущем и знакомиться с новыми стратегиями инвестирования.
  5. Постоянное изучение рынка. Фондовый рынок очень цикличен. И чтобы лучше понимать его, нужно читать полезную литературу об инвестициях.

Правильный подход к делу позволяет быстро наработать необходимую базу для успешных инвестиций. В итоге вложенный капитал можно не только сберечь от инфляции, но и значительно преумножить.

Оцените статью
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
TacticInvest
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.