Что такое Сбербанк Инвестиции: как открыть счет, отзывы

Многих современных пользователей интернет-банкинга интересует вопрос: что такое Сбербанк Инвестиции: как открыть счет, отзывы клиентов. И это не удивительно, поскольку в 2020 году общая стоимость ценных бумаг у граждан РФ стремительно возросла. Почти каждый 10-й сегодня стремится стать инвестором и получать от этого доход, чтобы обеспечить себе будущую жизнь.

Многие банки сегодня расширяют список услуг, позволяя каждому клиенту вкладывать средства в активы. Если раньше покупать ценные бумаги на фондовом рынке могли только юридические лица, то сегодня это доступно физическим лицам. 

Для создания инвестиционного портфеля не нужно посещать офис банка и стоять в очереди. Все действия проводятся в онлайн режиме. Больше всего переводов граждане проводят через Сбербанк и Тинькофф. 

Что такое «Сбербанк Инвестиции»

Инвестиции представляют собой процесс вложения личных средств с целью получения прибыли в дальнейшем. Сервис «Сбербанк Инвестиции» помогает управлять вложениями, составлять прибыльный портфель на персональные цели. Электронный портал настроен в соответствии с параметрами инвестиционного управления.

1. Чтобы начать вкладывать средства в активы, необходимо быть клиентом «Сбербанка». Платформа предлагает сервис для всех типов инвесторов: от новичка до профессионала. Пополнение брокерского счета осуществляется через дебетовую карту. 
2. Ответственность за покупку/продажу активов, а также доходность лежит на самом клиенте. Сервис «Сбербанк Инвестиции» является посредником, который предоставляет инвестиционные продукты. 
3. Открыть брокерский счет можно через приложение «Сбербанк Онлайн», а также при личном посещении банка. Для онлайн регистрации потребуется дебетовая карта ,которая привязана к личному мобильному номеру телефона владельца. Также потребуется установка программы «Сбербанк Инвестиции».

Инвестиции для физических лиц от Сбербанка

«Сбербанк Инвестиции» включает в себя большой каталог с вариантами, которые помогут получать пассивный доход. Для этого не нужно обращаться к специалистам, так как вся работа ведется через приложение. Получать дополнительный заработок желает каждый гражданин.

На официальном сайте банка в разделе «Инвестиции» можно найти перечень предложенных продуктов. Для каждого из них составлено описание.

Индивидуальный инвестиционный счет

Что касается ИИС, то открывать его довольно быстро и удобно.

Данный счет предполагает наличие льгот, а также позволяет получить налоговый вычет (13%) как на взнос, так и на доход. Без него не получится совершать биржевые операции.

Данный способ инвестирования появился в 2015 году. К главным особенностям ИИС относят:

1. Чтобы получить налоговый вычет, необходимо держать счет открытым 3 года и более.
2. Невозможно на одно лицо оформить два счета. Если ФНС обнаружит, что на человеке числится два счета, то она откажет в выплате налогового вычета. 
3. В течение 3-х лет нельзя выводить средства, но разрешается переходить к другим брокерам.
4. Валютой счета выступают только российские рубли, поскольку ИИС является государственной инициативой.

Данный вид вложений по-прежнему востребован. Для открытия счета требуется паспорт и СНИЛС. Чтобы закрыть ИИС, не нужно целенаправленно писать заявление о расторжении договора. Счет автоматически закрывается по истечении 5 дней с даты, когда инвестор вывел средства и получил доход. Пополнять счет можно в любое время, но не более 1 000 000 рублей за год. При превышении лимита банк возвращает средства обратно. 

Облигации

Стоимость облигации составляет 1000 рублей. Эта сумма довольно приемлема для большинства инвесторов. Кроме того, именно эти ценные бумаги имеют высокую доходность. По ним выплачивается регулярная процентная ставка (купон). 

Чтобы инвестировать в облигации, необходимо:

• открыть счет;
• перевести средства;
• установить приложение от Сбербанка и начать управлять активами.

Фонды

Пользователи имеют возможность работать со следующими фондами:

1. ETF, которые торгуются на Московской бирже.
2. ПИФы.

ETF формируются по конкретному экономическому сектору. ПИФы находятся в управлении компаний, поэтому дают право купить долю с возможностью пополнить счет в любой день. 

Пифы

Паевые инвестиционные фонды подходят тем, кто планирует доверить управление своими вложениями профессионалам. Прогнозируемый доход выше, чем по депозитам, при этом паи можно покупать без комиссии.

Сбербанк для своих клиентов выдвинул дополнительное преимущество — минимальный порог входа всего 1000 рублей.

Акции

Если инвестор приобретает акции, то он будет получать доход с двух источников: при росте стоимости на ценные бумаги и дивиденды. Последние выплачиваются по результатам определенного периода. Минимальная цена акции составляет 10 рублей, но они представлены лотами. 

1. Самый простой и доступный способ заработка для начинающих инвесторов — покупка российских акций на долгосрок. Но в данном случае нужно быть готовым к тому, что котировки имеют свойство снижаться.
2. Дивидендная стратегия позволяет получать доход от ценных бумаг в соответствии с политикой компании. 

За совершение сделок на Московской бирже банк высчитывает комиссию 0,018-0,3% от оборота за день, но не учитывая НКД и комиссионный сбор ТС. 

Драгоценные металлы

Инвестиции в драгметаллы являются долгосрочными. У пользователей есть возможность приобрести слитки металлов, а также монеты для себя или в подарок. Чтобы получить доход в будущем, необходимо продать в коллекции или как слиток, либо положить на депозит. 

Личный кабинет «Сбербанк Инвестиций»

Чтобы войти в личный кабинет, клиенту банка потребуется зарегистрироваться на сайте Сбербанка либо сразу создать аккаунт на портале по инвестированию.

Регистрация в «Сбербанк Онлайн» проходит по следующему алгоритму:

• Вход на сайт.
• Нажатие на кнопку «Регистрация».
• Ввод номера дебетовой карты.
• Ввод защитного кода, поступившего в смс-сообщении.
• Создание нового логина и пароля.

Если все действия выполнены правильно, то регистрация пройдет успешно. 

Открыть счет в «Сбербанк Инвестициях»

Чтобы открыть счет, необходимо сначала зарегистрироваться в «Сбербанк Инвестициях». Создание брокерского счета происходит по схеме:

1. Авторизация в ЛК в «Сбербанк Онлайн».
2. В верхней части панели в разделе «Прочее» нужно выбрать вкладку «Брокерское обслуживание».
3. Появится страница заключения договора. Рядом с надписью «Фондовый рынок» устанавливается галочка.
4. Далее система предложит выбрать тарифный план.
5. При выборе счета нужно указать данные с дебетовой карты.
6. В пункте про использование наемных средств следует отметить «Не планирую».

Все оставшиеся действия будут стандартными.

1. Система предложит ввести страну проживания, адрес, указать цель открытия счета. Вся информация подтверждается через код смс-сообщения.
2. На последнем этапе перед клиентом откроется лист заключения договора, который нужно подтвердить, нажав на «Отправить заявление». 
3. Далее придется ожидать подтверждения брокерского счета. Это занимает 2 дня.
4. После одобрения банк направит на почту и в смс сообщение. С этого момента инвестор может пополнять счет.

Для большего удобства Сбербанк разработал мобильную программу. Скачать ее можно на любой современный смартфон с операционной системой Андроид или IOS.

Доходность и условия работы

1. Чтобы начать работу, необходимо пройти регистрацию и создать личный кабинет.
2. После этого нужно открыть либо ИИС, либо брокерский счет.
   

   Многим клиентам нравится, что порог входа составляет всего 1000 рублей. Однако эксперты рекомендуют вкладывать от 30 000 рублей, чтобы результат был более заметен.

3. И в последнюю очередь нужно определиться — работать с брокером или с УК.

Работать с брокером предпочитают те, кто самостоятельно собирает инвестиционный портфель. Сотрудничество с управляющей компанией потребуется тем, кто боится за свои средства и не желает вникать в нюансы и тонкости работы рынка. При маленьком уровне риска минимальный доход составляет 8%. Прибыль возможно увеличить, если пополнять портфель другими ценными бумагами.

Тарифы на инвестирование

Программа инвестирования предполагает существования двух тарифных планов:

1. Самостоятельный. 
2. Инвестиционный.

Если в «Самостоятельном» инвестор разбирается во всех нюансах сам, то «Инвестиционный» предполагает получение аналитической поддержки. Также пользователю дается доступ к сервису Investment Research.

Как заработать на инвестициях в Сбербанке

Более 50 финансовых инструментов предусмотрено для инвесторов. Некоторые из них пользуются большой популярностью. К примеру, востребованными являются вклады, криптовалютный и фондовый рынки, финансовый рынок Форекс. 

Фондовый рынок представляет собой инструмент, объектом которого считаются ценные бумаги. Инвестор вкладывает деньги на покупку акций и облигаций, а затем перепродает их и забирает прибыль.

Но ни один современный сервис не может гарантировать 100%-ное получение прибыли. Инвестиции несут в себе риски, и об этом не стоит забывать.

Безрисковые инвестиции: депозиты и вклады

Вклады и депозиты — самые простые инструменты для инвестирования, поскольку риски здесь минимальны. Данный способ вложения средств идеально подходит тем, кто боится рисковать, а также ценит стабильность. 

Депозит и вклад — виды хранения денег, но данные понятия имеют различия. К примеру, на депозите можно хранит не только активы в денежном эквиваленте, но и ценные бумаги, акции и драгметаллы.

Отзывы клиентов

Для лучшего понимания и представления, банк предлагает ознакомиться с отзывами клиентов. Многие люди уже стали инвесторами и воспользовались приложением «Сбербанк Инвестиции». 

1. Уже несколько лет торгую, и меня все устраивает. Задержек по вводу и выводу средств не происходило. Бывает, что система зависает, но это не вина банка. Иногда сильная волатильность рынка тормозит процесс. 
2. Меня не устраивают завышенные тарифы. У меня открыт счет с крупной суммой, но лояльного отношения от банка я не получаю. Система бывает сильно тормозит, а техподдержка отвечает медленно.

Ситуация довольно противоречивая. Некоторые клиенты довольны сервисом и не видят недостатков, другие, наоборот, возмущены плохим сервисом. В свое оправдание Сбербанк говорит, что инвестиции — рискованный способ заработка, и далеко не всем он подходит. Подписывая договор, клиент должен осознавать риски. 

Стоит ли инвестировать со Сбербанком

Сервис «Сбербанк Инвестиции» не первый на рынке, поэтому у него есть конкуренты. Чтобы разобраться, в каком банке лучше открывать счет, необходимо выделить преимущества и недостатки этого брокера.

Преимущества:

1. Сбербанк — надежная и стабильная компания.
2. Есть у каждого возможность открытия ИИС.
3. Качественное мобильное приложение.
4. Низкие комиссии.

К недостаткам сервиса можно отнести неудобное мобильное приложение с ограниченным функционалом. Все операции должны быть подтверждены через смс, и многих клиентов это раздражает. Кроме того, инвесторов не устраивает отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу с целью покупки акций американских фирм.

Итог 

Для серьезного инвестирования клиентам требуется поддержка, и Сбербанк может ее предоставить. Для этого им нужно открыть брокерский счет в тарифном плане «Инвестиционный». С его помощью инвестор будет в курсе последних новостей страны и мира. 

Кроме этого, банк предлагает подборку лучших ETF на акции и облигации, а также активов разных мировых компаний (США, РФ, Европа). От команды аналитиков частные инвесторы смогут получать разбор активов и прогнозы через сервис Sberbank Investment Research.