ТОП-7 лучших биржевых брокеров России

Для торговли на фондовом рынке требуется иметь специальный счет. Открыть его можно только у брокера. На рынке представлено огромное количество компаний, которые предлагают подобные услуги. Важно найти самую лучшую и надежную. Это позволит сделать инвестиции максимально безопасными. Портал TacticInvest предлагает рассмотреть ТОП-7 лучших биржевых брокеров России. Каждая компания имеет официальную лицензию.

При выборе лучших брокеров оценивались все важные критерии, которые нужны для инвестиций. В статье также указаны рейтинги компаний по различным параметрам.

Ошибки при выборе брокера

Торговля и инвестиции на фондовом рынке требуют дисциплины, анализа и сдержанности. Для получения прибыли нужно постоянно изучать фундаментальные характеристики и оценивать перспективы активов.

Еще один главный фактор для успешной торговли – правильный выбор брокера. Именно через него будут проводиться все сделки. Многие новички бессистемно подходят к поиску брокерской компании. В итоге это приводит к потере депозита.

Какие частые ошибки совершают при выборе брокера:

1. Выбор молодой компании. Риск потери средств у брокера, который только появился на рынке, выше, чем у компании с солидным опытом. Минимальный возраст надежной брокерской компании – 5 лет. Не стоит обольщаться на выгодные условия и низкие комиссии. Иногда это служит уловкой для кражи клиентских денег.
2. Выбор брокера с нестандартным терминалом. Некоторые компании завлекают клиентов продвинутыми приложениями. После выясняется, что торговые платформы часто зависают или не имеют полного функционала. Например, отсутствуют инвестиционные советники или технические индикаторы на графике.
3. Выбор брокера с большим стартовым депозитом. Например, $500-1000. После ввода средств клиенты иногда сталкиваются с проблемами при выводе денег. Требуется выполнить определенные условия или достигнуть нужных лимитов.

У хороших брокеров есть возможность открытия демосчета. На нём можно протестировать торговлю и выявить для себя все плюсы и недостатки.

Критерии выбора биржевого брокера

При выборе брокерской компании нужно учитывать несколько важных параметров. Они помогут найти лучшего партнера для торговли и инвестиций.

Комиссии

Комиссионные – это основной доход брокера. Чем выше комиссия, тем больше его прибыль. Для инвестора этот принцип работает в обратную сторону.

При выборе брокера нужно отталкиваться от своей инвестиционной стратегии. Обычно чем чаще совершаются сделки, тем больше комиссий приходится платить. Однако для таких клиентов предусмотрены особые тарифные планы.

Важно! Чем ниже комиссии за покупку и продажу актива, тем выше потенциальная прибыль инвестора.

Лимиты на операции

Почти у каждого брокера установлены максимальные суммы операций в день или месяц. Для инвесторов с небольшим капиталом эти ограничения незначительны. Клиентам с большими суммами важно заранее изучить такие лимиты. В противном случае можно столкнуться с отклонением заявки. Например, когда лимит за месяц будет исчерпан.

Терминалы и приложения

Хороший брокер должен иметь современный торговый терминал, в котором есть следующие возможности:

• графики с изменением цены в режиме реального времени;
• биржевые стаканы;
• инструменты для технического анализа.

У брокера также должна быть мобильная версия торгового терминала. Это приложение на Android или iOS, где доступны те же функции, что и в компьютерной версии QUIK.

Дистанционное открытие счета

Современные брокеры идут в ногу со временем. Они предлагают открыть брокерский счет без посещения офиса. Верификация и согласование документов происходит дистанционно. Это очень удобно. Особенно для жителей маленьких городов, где нет филиалов компании.

Минимальные лимиты для открытия брокерского счета

К сожалению, еще есть брокеры, которые устанавливают ограничения на минимальный депозит. Если инвестор не наберет необходимую сумму, то ему откажут в открытии брокерского счета. Поэтому перед регистрацией лучше заранее узнать о таких ограничениях.

Доступные площадки: СПБ и Мосбиржа

Все сделки в российских рублях проходят на Московской бирже. Здесь можно купить отечественные:

• акции;
• облигации;
• ОФЗ;
• биржевые паевые фонды;
• ETF.

На СПБ бирже доступны сделки в валюте. Для инвесторов, которые предпочитают инвестировать в долларах США, брокеры с доступом только на Мосбиржу не подойдут. Для рублевых инвестиций в ограниченное количество российских бумаг выход на СПБ биржу необязателен.

Выбор ценных бумаг: российские и иностранные

Инвестиции подразумевают широкую диверсификацию по мировых рынкам. К примеру, сидеть только в российских акциях очень рискованно. Разумнее разбавить инвестиционный портфель иностранными бумагами США, Европы или Азии.

На заметку! Чем выше количество отечественных и иностранных бумаг, тем больше возможностей у инвестора или трейдера.

Удобство пополнения и вывода денег

Хороший брокер обладает следующими особенностями:

1. Деньги на брокерский счет приходят мгновенно.
2. Вывод средств обрабатывается в течение пары минут.
3. Предлагается несколько способов пополнения.
4. Установлены низкие лимиты для ввода средств.
5. Комиссии за пополнение и вывод отсутствуют.
6. Деньги поступают сразу на банковскую карту.

Оперативная служба поддержки

Консультанты должны отвечать на любые обращения клиента за 5-10 минут. При этом задавать вопросы можно не только по телефону или электронной почте, но и в мобильном приложении через онлайн-чат.

Рейтинги российских биржевых брокеров

Рассмотрим рейтинги брокерских компаний по количеству клиентов, торговому обороту и открытым ИИС.

По количеству зарегистрированных клиентов

Данный рейтинг показывает, сколько у брокеров есть клиентов, которые торгуют на Московской бирже. По количеству зарегистрированных и активных инвесторов единоличным лидером является Тинькофф.

Брокер	Количество клиентов (млн человек)
Тинькофф	7.6
Сбербанк	5.2
ВТБ	1.9
Альфа Инвестиции	1.4
БКС	0.8
Открытие Инвестиции	0.4
Финам	0.3
УК «Альфа Капитал»	0.2
Фридом Финанс	0.1
Септем Капитал	0.08

По торговому обороту

Указанный параметр отражает объемы торгов на фондовой бирже. Лидером является брокерская компания ГК «Регион».

Брокер	Оборот на бирже (трлн рублей)
ГК «Регион»	5.8
БКС	3.8
Ренессанс Брокер	1.7
ВТБ	1.6
АТОН	1.2
Райффайзенбанк	1.18
Сбербанк	1.15
Газпромбанк	1.073
Открытие Инвестиции	1.072
Универ Капитал	1.03

По открытым ИИС

Указанный рейтинг учитывает количество открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Единоличным лидером в этом списке является Сбербанк. Однако по оборотам операций в ИИС на первом месте находится ВТБ. Через этого брокера прошло более 38 млрд рублей. У Сбербанка этот показатель меньше – 37,8 млрд рублей.

Брокер	Количество открытых ИИС (тыс.)
Сбербанк	2 087
Тинькофф	932
ВТБ	777
БКС	225
Открытие Инвестиции	114
УК «Альфа Капитал»	84
Финам	75
МКБ Инвестиции	36
Альфа Инвестиции	29
Септем Капитал	28

Обзор лучших российских брокеров

Рассмотрим список лучших брокерских компаний РФ. Данный рейтинг был составлен на основе указанных выше критерий.

Тинькофф Инвестиции

Российский брокер является лидером по количеству зарегистрированных пользователей. Компания проводит активную политику по наращиванию клиентов. Для этого вводятся различные бонусные программы. Например, за приглашенного друга брокер поощряет инвестора.

В Тинькофф Инвестиции действуют 3 тарифных плана:

1. «Инвестор». Комиссия за совершение сделки составляет 0,3%. Абонентская плата за обслуживание отсутствует. Открытие, пополнение и вывод происходят без взимания дополнительной платы. Инвестору предлагается базовый перечень ценных бумаг, доступных в торговом терминале. Есть робот-советник. Он помогает составить портфель в соответствии с инвестиционной стратегией и рисками инвестора. При этом робот не гарантирует 100% результат.
2. «Трейдер». Тарифный план подходит тем, кто совершает сделки практически каждый день. Комиссия за одну операцию составляет 0,04%. Обслуживание в месяц бесплатное при следующих условиях. Инвестор не совершил ни одной сделки в отчетном периоде, есть премиальная карта, оборот прошлого периода свыше 5 млн рублей и сумма портфеля более 2 млн рублей. Если указанные требования не будут выполнены, то ежемесячная плата составит 290 рублей. Связь со службой поддержки доступна по телефону или в чате мобильного приложения.
3. «Премиум». Размер базовой комиссии – 0,025%. Если торговать внебиржевыми зарубежными активами, то плата составит от 0,025% до 4%. Для клиентов, у которых оформлена подписка «Тинькофф Премиум» обслуживание бесплатное. Стоимость такой подписки составляет 1990 рублей. Помимо базового перечня ценных бумаг, можно торговать активами на мировых биржах или внебиржевыми инструментами. Доступны персональный менеджер, идеи аналитиков и помощь при формировании портфеля.

При выборе конкретного тарифа нужно отталкиваться от собственной финансовой стратегии. Для агрессивных клиентов подойдут тарифные планы «Трейдер» или «Премиум». Если подход консервативный и ориентирован на долгосрочный период, то лучший вариант – тариф «Инвестор».

Для регистрации брокерского счета в Тинькофф Инвестиции требуется:

1. Зайти на сайт брокера.
2. Открыть счет (потребуется паспорт).
3. Выбрать один из указанных тарифных планов.
4. Подключить тариф.

Важно! Изменить тарифный план можно в личном кабинете мобильного приложения в разделе «Тариф». Второй вариант – на сайте брокера во вкладке «Инвестиции/О счете/Тариф».

В Тинькофф Инвестиции доступны 2 типа счета:

1. Брокерский. Это стандартный счет, который позволяет получить доступ к торговле биржевыми инструментами на фондовом рынке.
2. ИИС. Это особый вид счета, дающий право на получение налогового вычета. Индивидуальный инвестиционный счет делится на тип A (вычет на пополнение) и тип B (вычет на доход).

Российский брокер предлагает клиентам подписать форму W8BEN. К сожалению, не все брокерские компании имеют такую услугу. Указанный документ помогает уменьшить налог, который приходит с дивидендов по американским бумагам. Вместо ставки 30%, инвесторы платят 13% от полученной прибыли. Причем выплата поделена на 2 части.

После подписания формы W8BEN налог рассчитывается следующими образом:

• 10% удерживается в пользу США — эта сумма автоматически списывается брокером;
• 3% нужно заплатить в казну РФ.

Преимущества брокера Тинькофф Инвестиции:

1. Брокерская компания является лидером по количеству клиентов, которые торгуют на Московской бирже. Это говорит о высоком доверии среди инвесторов и трейдеров.
2. Предлагаются уникальные инвестиционные стратегии. Речь идет о «вечных фондах» от Тинькофф. Клиенты брокера могут их купить или продать без взимания комиссии.
3. Мгновенные выплаты. После получения заявки средства сразу приходят на банковскую карту, которая была указана при открытии брокерского счета.
4. Есть бесплатный учебник по инвестированию. Эта функция особенно полезна новичкам, которые только начинают торговать на фондовом рынке. В справочном материале можно найти всю необходимую информацию.
5. Доступен робот-советник. Он помогает выбирать ценные бумаги в личный портфель. Для определения риск-профиля и инвестиционной стратегии требуется ответить на 3 вопроса. На основе полученных данных будет собран потенциальный портфель.
6. Для состоятельных инвесторов предусмотрен премиальный тариф с высокими лимитами и большими возможностями.
7. Tinkoff InvestIndex. Это инструмент для правильного инвестирования. Он показывает индекс активности и настроения инвесторов из РФ. Какие активы покупают и продают российские клиенты.
8. Торговать можно в мобильном приложении или веб-терминале. Приложение на смартфон можно скачать в App Store, App Gallery или Play Market. Программа поддерживается на устройствах Андроид и iOS. Веб-версия доступна на любых ПК. Нужен лишь интернет и браузер.
9. Социальная сеть «Пульс». Здесь можно отслеживать новости из мира инвестиций или следить за торговлей других инвесторов. Можно также делиться собственными сделками с подписчиками или просто общаться с активными пользователями.
10. Автовыплаты налогов и других сборов. При покупке и продаже российских бумаг брокер самостоятельно удержит и заплатит налог за клиента.
11. Оперативная служба поддержки. Консультанты быстро отвечают на все вопросы понятным и доступным языком. Специалисты поддержки отмечаются высокой компетентностью и финансовой грамотностью.

Минусы:

1. Высокие комиссии. В сравнении с другими брокерами, у Тинькофф довольно большие комиссии. Особенно по тарифу «Инвестор» – 0,3%.
2. Забрать деньги можно, оформив банковскую карту от Тинькофф. Она требуется при открытии счета. При этом снять деньги можно не везде. В маленьких городах и провинциях, где нет терминалов, приходится снимать средства в других банках за комиссию.

В целом, клиенты Тинькофф Инвестиции положительно оценивают работу российского брокера. Торговый терминал имеет понятный интерфейс и все необходимые функции для торговли.

ВТБ Брокер

Данный брокер отлично подходит для долгосрочных инвестиций. Через мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции доступна покупка российских и зарубежных бумаг. Причем активы можно приобретать на брокерский счет или ИИС.

Открыть счет у брокера ВТБ можно двумя способами:

1. В офисе банка. Для этого необходимо прийти в ближайшее отделение ВТБ, взять номерок, отстоять очередь и дождаться вызова оператора. После этого менеджеру нужно пояснить, что требуется открыть брокерский счет. Весь процесс занимает 20-30 минут. К сожалению, не все подразделения оказывают подобные услуги. Поэтому перед походом в банк лучше заранее уточнить этот момент.
2. Через ВТБ-онлайн. Это мобильное приложение банка. Для регистрации брокерского счета требуется зайти в соответствующее меню, заполнить личную информацию и подтвердить действия. Посещать наземные офисы банка не нужно. Вся процедура происходит дистанционно. Такой услугой могут воспользоваться действующие клиенты ВТБ.

После открытия брокерского счета клиенту доступно пополнение. Внести депозит можно несколькими способами:

1. Интернет-банкинг – деньги приходят мгновенно.
2. Межбанковский перевод – платеж обрабатывается до 3-х рабочих дней;
3. С карты другого банковского учреждения – предусмотрена комиссия;
4. В кассе ВТБ.

Вывести средства можно также в ВТБ Мои Инвестиции. Нужно лишь указать счет, куда должны прийти деньги. Это может быть карта банка или другие внешние реквизиты. Средства поступают на следующих рабочий день до 18:00 по московскому времени.

При выводе средств требуется учитывать режимы торгов, которые действуют на фондовом рынке. После продажи ценных бумаг сразу вывести деньги не получится.

На бирже действуют следующие режимы торгов:

• Т+2. Применимо для акций, фондов и корпоративных облигаций. Заказать выплату можно по истечении двух рабочих дней с момента продажи.
• Т+1. Действует для ОФЗ. Вывод доступен спустя 1 день после продажи актива.

На брокерском счете также доступны сделки с иностранной валютой. Её можно вывести сразу после обмена. При выводе суммы от 300 000 рублей потребуется заплатить комиссию. Она составит 0,2%. Чтобы не платить эту сумму, нужно продержать деньги на брокерском счете 15 рабочих дней.

Важно! Вывести валюту можно на карту с иностранным счетом. Например, в долларах США или евро. Если на банковской карточке не предусмотрены иностранные счета, то заказать выплату не получиться. Придется открывать мультикарту или специальный счет.

Полезные функции в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции:

• Есть лимитные и рыночные заявки. В первом случае инвестор сам выставляет цену, за которую он готов приобрести ценную бумагу. Во втором случае покупка происходит сразу по текущей цене на рынке.
• Можно выставлять стопы и тейк-профиты. При достижении целевой отметки происходит покупка или продажа актива. Данный функционал больше пригодится трейдерам.
• Доступен биржевой стакан. Это сводная таблица, на основании которой можно увидеть размеры спроса и предложения на конкретный актив. Все данные указаны на текущий момент торгов.
• Удобные графики. Есть свечной график и несколько таймфреймов: день, неделя, месяц и год. Последний инструмент помогает отследить динамику курса бумаг в долгосрочном периоде.

Сделки с ценными бумагами происходят на СПБ и Мосбирже. Соответственно, инвесторы могут приобретать актив не только в рублях, но и в иностранной валюте. Например, есть еврооблигации, торгующиеся в евро. На срочном рынке можно торговать фьючерсами и опционами.

Кроме брокерского счета, предлагается зарегистрировать ИИС. При открытии такого счета не требуется сразу заводить деньги. Его можно пополнить позже, когда накопится внушительная сумма. Из плюсов – дивиденды можно получать прямо на банковскую карту. После закрытия ИИС все средства доступны для перевода на брокерский счет.

Базовые тарифы:

1. «Мой онлайн». За сделки с активами или валютой брокер удерживает 0,05% от суммы операции. Биржа взимает не меньше 0,01%.
2. «Профессиональный стандарт». Комиссия брокера варьируется от 0,015% до 0,0472%. Итоговая плата зависит от суммы операций. Чем она выше, тем меньше придется заплатить. Ежемесячная плата за обслуживание – 150 рублей в месяц. Если инвестор не совершил ни одной сделки, то данная плата отсутствует.

Тарифы для владельцев пакета «Привилегии»:

1. «Мой онлайн привилегия». За сделки с ценными бумагами брокер ВТБ удерживает 0,04%. Комиссия биржи – от 0,01%. Ежемесячной платы за обслуживание брокерского счета нет.
2. «Профессиональный привилегия». Комиссия брокерской компании ВТБ – от 0,0144% до 0,04248% в зависимости от суммы операции. Биржа удерживает не меньше 0,01%. Если клиент совершил минимум одну сделку за месяц, то плата за ежемесячное обслуживание составит 150 рублей.

Тарифы для владельцев пакета «Прайм»:

1. «Мой онлайн прайм». За покупку или продажу ценной бумаги придется заплатить 0,035%.
2. «Профессиональный прайм». Размер комиссии за сделку равен от 0,012% до 0,04248%. Ежемесячная плата, при условии хотя бы одной совершенной сделки в текущем месяце, – 150 рублей.

Преимущества ВТБ Брокера:

1. Бесплатный вывод. Если выводить валюту до 300 000 рублей, то комиссия отсутствует. При большей сумме плата составит 0,2%.
2. Доступна маржинальная торговля. Такой инструмент подходит только профессиональным участникам рынка. Причина – торговля с плечом имеет высокие риски.
3. Бесплатная торговля биржевыми фондами ВТБ. Продажа и покупка таких активов происходит без взимания комиссии.
4. Заключить договор с брокером можно онлайн. Но это касается только действующих клиентов банка.
5. Современное мобильное приложение. По отзывам клиентов брокерское приложение входит в список самых лучших на российском рынке.
6. Большой выбор инструментов. Есть акции, облигации, фонды, валюта, опционы и фьючерсы. Доступна также СПБ биржа.

Сбербанк

Один из крупных брокеров в России. Сбербанк предлагает клиентам дистанционное открытие брокерского счета и мобильное приложение на Android и iOS.

При открытии счета в Сбербанк Инвестиции клиентам предлагается 2 тарифных плана:

1. Самостоятельный. Если сумма сделки не превышает 1 млн рублей, то комиссия составит 0,06%. На валютном рынке Мосбиржи комиссия брокера отсутствует. Ежемесячной платы за обслуживание брокерского счета нет.
2. Инвестиционный. Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке – 0.3% независимо от суммы операции. Предусмотрена регулярная рассылка с важными новостями из мира финансов и идеями аналитиков. Доступные площадки для торговли активами – ММВБ. Для клиентов со статусом квалифицированного инвестора доступен портал Sberbank Investment Research. Здесь можно найти обзоры инструментов от аналитиков Сбера.

Инвестиционный тариф обойдется дороже, чем самостоятельный. Для пассивных инвесторов, которые самостоятельно формируют портфель, подойдет последний вариант.

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно двумя способами:

1. В отделении Сбера. Весь процесс занимает до 30 минут в зависимости от живой очереди в офисе банка.
2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн. Это самый удобный вариант для действующих клиентов. Нужно зайти в соответствующий раздел с инвестициями и подать заявку на открытие брокерского счета. При заполнении данных нужно быть очень внимательным. Особенно в выборе тарифа и типа рынка (фондовый, срочный или валютный). После подтверждения всех действий по СМС брокерский счет станет доступным на следующий рабочий день.

Пополнить счет брокера можно несколькими способами:

1. В отделении Сбербанка на кассе. Не самый удобный вариант. Придется посещать офис и ждать окончания очереди.
2. В Сбербанк Онлайн. Достаточно зайти в личный кабинет с ПК или мобильного устройства, выбрать карту пополнения и перевести средства. Операцию потребуется подтвердить по SMS. Сообщение с кодом придет на привязанный к онлайн-банкингу мобильный номер. Деньги поступят на счет брокера в течение 10-20 минут.
3. В мобильном брокерском приложении. Нужно авторизоваться в Сбербанк Инвестор, зайти в раздел «Прочее» и выбрать «Как пополнить счет». После этого система предложит перейти в Сбербанк Онлайн, откуда можно внести депозит.

Функционал брокерского приложения Сбербанк Инвестор:

1. Мои счета. Здесь расположен портфель инвестора. Можно посмотреть общую сумму, разбивку по активам и динамику курса бумаг. Для удобства все инструменты поделены на акции, облигации и фонды.
2. Рынок. В этом разделе находится торговый терминал, где можно покупать и продавать ценные бумаги. Доступна сортировка инструментов по классам. Есть лупа для быстрого поиска нужного актива.
3. Идеи. Указаны инвестиционные идеи аналитиков от Сбербанка. Данные рекомендации отфильтрованы в соответствии с риск-профилем. Есть идеи с низким, умеренным и высоким рисками.
4. Заявки и сделки. Здесь находится информация о совершенных покупках и продажах активов.
5. Прочее. В данной вкладке можно найти справочную информацию, раздел с выводом средств и онлайн-чат для связи со службой поддержки.

По сравнению с приложениями других брокеров Сбербанк пока уступает. Здесь нет свечных графиков, биржевых стаканов и инструментов для технического анализа. Информация по конкретным акциям скудная.

Минимальный объем лота для покупки иностранной валюты – 1000 единиц. То есть инвестор может, к примеру, купить только 1 тысячу долларов США или евро. Покупка валюты на меньшие объемы недоступна.

Плюсы брокера:

1. Простота открытия брокерского счета. Потенциальным клиентам не требуется посещать офисы Сбербанка. Всё можно сделать дистанционно в личном кабинете Сбербанк Онлайн.
2. Бесплатное обслуживание. Инвесторам не нужно каждый месяц платить брокеру за то, что у них есть брокерский счет.
3. Простой и понятный интерфейс. В приложении нет лишней информации и навязчивой рекламы. Всё выполнено в стиле минимализма. Как купить или продать актив, разберется даже новичок, которые впервые пришел на фондовый рынок.
4. Пополнение и вывод без комиссий. Платы за внесение депозита или выплату средств нет. Более того, все операции модно совершить онлайн. Пополнение через Сбербанк Онлайн, а вывод через брокерское приложение.
5. Низкие комиссии. Правда, это касается только тарифа «Самостоятельный». Максимальная плата за совершение сделки – 0,06%. На тарифном плане «Инвестиционный» за ту же операцию придется заплатить 0,3% комиссии.
6. Приходят SMS о поступлении дивидендов. Это очень удобно. Не нужно тратить время и отслеживать через приложение, когда придут дивидендные выплаты. В сообщении указаны размер дивиденда и наименование компании, от которой пришла выплата.
7. Оперативная служба поддержки. Ответы на обращения в онлайн-чате приходят в течение 10-20 минут.
8. Есть биржевые фонды от Сбербанка. Можно инвестировать в широкие рынки: индексы Мосбиржи, РТС, S&P 500 и т.д. Доступны облигационные фонды.
9. Бесплатный торговый терминал в QUIK. Его можно установить на ПК или ноутбук. Торговля также доступна с веб-версии квика – webQUIK. Потребуются только браузер и интернет.
10. Возможность открыть ИИС. Он открывается так же, как и брокерский счет. Процесс формирования портфеля аналогичный. Причем требования сразу пополнять ИИС нет. Баланс может быть нулевым до часа X.

Минусы:

1. Торги доступны только на Мосбирже. Купить ценные бумаги в валюте на СПБ бирже нельзя.
2. Неудобно покупать иностранную валюту. Брокер предлагает сделки только полными лотами размером 1000 единиц.
3. Мобильное приложение Сбербанк Инвестор работает нестабильно. Клиенты часто жалуются на невозможность войти в систему и глюки в торговом терминале.
4. Навязывание доверительного управления при открытии счета в офисе банка.

Открытие Брокер

Открыть брокерский счет можно следующими способами:

1. В офисе банка. Для этого требуется прийти в ближайшее отделение и попросить менеджера зарегистрироваться брокерский счет.
2. Дистанционно. Нужно указать личную информацию на сайте. Понадобятся паспортные данные и ИНН для уплаты налогов.

Открытие счета у брокера не требует внесения определенного депозита. Весь процесс занимает 5-7 минут. От клиента нужно только выбрать тарифный план.

Какие тарифы предлагает Открытие Брокер:

1. Всё включено. Тарифный план подходит для быстрого старта. Комиссии по сделкам в акциях и облигациях на СПБ и Мосбирже составляют 0,05%. Если пополнять счет банковским переводом, то плата отсутствует. При внесении депозита с карты комиссия равна 1%, но не менее 45 рублей. Вывод средств в российских рублях бесплатный.
2. Инвестиционный. Тариф актуален для инвесторов с капиталом до 5 млн рублей. За торговлю акциями и облигациями комиссия составляет 0,025%, но не меньше 50 рублей. Если совершать сделки с еврооблигациями, то плата составит 0,15%. На инвестиционном тарифе доступна маржинальная торговля. Вывод средств происходит без взимания дополнительных плат. Доступны голосовые поручения. 3 поручения в день бесплатно, за каждое следующее придется заплатить 59 рублей.
3. Премиальный. Подойдет клиентам, которые собираются торговать на сумму свыше 5 млн рублей. Ежемесячное обслуживание брокерского счета стоит 150 рублей. Комиссия за торговые сделки варьируется от 0,005% до 0,05% Чем больше размер активов, тем ниже комиссионные. Самая минимальная комиссия действует для капитала от 100 млн рублей.
4. Спекулятивный. Тариф выгоден для тех, кто совершает сделки от 500 тысяч рублей в день. Плата за обслуживание составляет 250 рублей в месяц. Комиссии – 0,005-0,05%. Итоговый размер зависит от оборота торговли. Если этот показатель превысил 50 млн рублей в день, то комиссия составит 0,005%. Комиссия с контракта по фьючерсам и опционам от 5 млн рублей составляет 0,1 рубля.

Более подробно ознакомиться с условиями тарифных планов в Открытие Брокер можно на сайте компании.

Пополнение брокерского счета возможно:

• банковским переводом в личном кабинете клиента;
• с карты или счета другого банка;
• наличными в кассе;

В зависимости от способа деньги приходят от 1 часа до 5 рабочих дней. Самые долгие переводы – через сторонние банки.

Вывести с брокерского счета можно любую сумму от 10 рублей. При рублевых переводах комиссия отсутствует. Если выводить иностранную валюту, то придется заплатить 0,15% от суммы операции.

Что касается налогов, то Открытие Брокер является налоговым агентом. При выводе средств брокерская компания самостоятельно удержит и заплатит НДФЛ за клиента. Однако такие правила распространяются не на все ценные бумаги.

На заметку! Российский брокер предлагает открыть новым клиентам демосчет. Это виртуальный счет, который позволит оценить возможности торгового терминала.

Какие инвестиционные инструменты доступны:

• отечественные акции и облигации;
• зарубежные бумаги: акции и облигации США, Европы и Азии;
• иностранная валюта: доллар США, евро, швейцарский франк, юани, гонконгский доллар (торговать валютными парами можно с плечом);
• опционы и фьючерсы.

Если инвестор не планирует торговать самостоятельно, то брокер предлагает воспользоваться готовыми стратегиями. Однако они не гарантируют заявленную доходность. Все риски инвестор берет на себя.

Для торговли активами доступны следующие терминалы:

• QUIK;
• MetaTrader5;
• мобильное приложение на Android и iOS.

Главные преимущества Открытие Брокер:

1. Быстрый старт. Зарегистрировать счет можно без посещения офиса банка. Выйти на торги можно сразу после внесения депозита.
2. Нет минимального депозита. Рекомендованная сумма для открытия счета у брокера составляет 50 000 рублей. Однако это необязательное требование. Инвестор может начать инвестировать даже с 1000 рублей.
3. Быстрые пополнение и вывод. Если совершать переводы внутри банка, то деньги поступают за считанные минуты. При межбанковских транзакциях время ожидания увеличится.
4. Прозрачность комиссий. Все комиссионные расходы взимаются только в момент заключения сделки. Инвесторы не столкнутся с неожиданным списанием денег на личном счете.
5. Простая торговля. Совершать сделки на фондовом рынке можно через личный кабинет или современное мобильное приложение.
6. Широкий выбор тарифов. В зависимости от инвестиционной стратегии и размера капитала можно подобрать выгодный для себя тарифный план.
7. Участие в торгах зарубежными активами. Помимо Мосбиржи, у клиентов есть выход на СПБ биржу, где можно покупать иностранные бумаги в валюте.
8. Голосовые поручения. Актуально для инвесторов, у которых отсутствует доступ к терминалу на момент потенциальной сделки. Чтобы воспользоваться услугой, нужно позвонить по бесплатному номеру телефона.
9. Есть доверительное управление. Подходит для новичков, у которых нет времени разбираться в нюансах фондового рынка. Но есть огромное желание инвестировать.

Основные минусы:

1. Выплаты по дивидендам и купонам нельзя получить на банковскую карту. Сначала деньги должны прийти на брокерский счет. Только после этого их можно выводить на карточку.
2. Действует комиссия при пополнении с банковской карты. Минимальная сумма – 45 рублей. При выводе средств комиссия отсутствует.
3. Служба поддержки. Многие пользователи жалуются на некомпетентность персонала.
4. Предусмотрены дополнительные комиссии, если в портфеле менее 50 000 рублей. Зависит от выбранного тарифа.
5. Есть вопросы к результатам доверительного управления. В основном они касаются реальной доходности.

В целом, Открытие Брокер имеет все необходимые функции для торговли ценными бумагами на бирже. Брокерская компания является надежной и относится к элите российского фондового рынка. Потенциальные клиенты могут прийти сюда с любым капиталом и начать инвестировать.

Финам

Брокер является одним из лидеров на отечественном рынке ценных бумаг. Компания работает с популярными российскими биржами и зарубежными NASDAQ, NYSE и т.д. Особое внимание Финам уделяет развитию и инвестициям в новые проекты. Брокер активно вкладывает деньги в высокотехнологичные проекты. Деятельность компании строго регулируется Банком России.

Кроме фондового, срочного и валютного рынков доступны:

• автоматическое следование;
• широкий выбор ценных бумаг;
• страховка сделок;
• лимитированные спреды.

Брокерская компания Финам рассчитана на клиентов с разным достатком. Инвесторы и трейдеры могут торговать акциями, опционами, фьючерсами, облигациями и фондами. Опытным участникам рынка доступна торговля с плечом.

Открыть брокерский счет в Финам можно дистанционно на сайте или в офисе компании. Понадобятся паспорт и ИНН.

В Финам доступны следующие счета:

1. Единый счет. Нет минимального лимита на депозит. Отсутствует комиссия за первое пополнение с карты любого банка. Доступны маржинальная торговля, сделки на рынках РФ, США и Лондонской бирже LSE. Можно получить бесплатную консультацию по трейдингу.
2. ИИС. Сумма открытия индивидуального инвестиционного счета – от 0 рублей. Максимальный лимит – 1 млн рублей. Можно воспользоваться налоговым вычетом и вернуть 13% НДФЛ.
3. Доверительное управление. При выборе такой услуги инвестор подбирает подходящую под его потребности финансовую стратегию. Стоимость готового решения – от 5 000 рублей. Управляющие дают полную отчетность по всем совершенным сделкам. Инвесторы в рамках доверительного управления могут выбрать стратегию с рублевой или валютной доходностью.

Какие действуют тарифы в Финам:

1. Стратег. Ежемесячная плата за обслуживание – 0 рублей. Комиссия за сделки на Мосбирже составляет 0,05%. По иностранным бумагам на биржах NASDAQ, NYSE и LSE – 0,08%. Обязательная плата за контракт по фьючерсам и опционам – 90 копеек.
2. Инвестор. Абонентская плата – 200 рублей. Комиссия за покупку и продажу ценных бумаг на Мосбирже равна от 0,025%, на зарубежных торговых площадках – 0,00944%. За один контракт по фьючерсу или опциону придется заплатить 45 копеек.

При выборе тарифного плана нужно исходить из собственной финансовой стратегии. Если инвестор пассивный и не собирается часто совершать покупки, то подойдет тариф «Стратег». Для активной торговли актуален план «Инвестор».

Для торговли активами Финам предлагает использовать мобильное приложение или десктопную версию. Торговый терминал брокера отличается расширенным функционалом. Здесь доступны:

• фильтры ценных бумаг по различным параметрам;
• сортировка по классам активов;
• лента последних новостей из мира финансов;
• графики в режиме реального времени;
• экономический календарь;
• технические индикаторы;
• биржевой стакан;
• установление алертов.

Пополнить брокерский счет можно с карты Финам или наличными через кассу. Комиссия составит 0%. Если вносить депозит с банковской карты сторонней организации, то плата за перевод будет 1%, но не менее 50 рублей. Комиссия при выводе капитала в российских рублях – 0%, в иностранной валюте США – от 0,07%.

Российский брокер Финам предлагает 3 вида торговых терминала:

• Finam Trade – доступна торговля на российском, валютном и срочном рынках;
• QUIK – программа на ПК;
• Trancaq – торговая система для профессионального трейдинга.

Доступ к указанным программам бесплатный. Комиссий за использование торговых сервисов не предусмотрено.

Преимущества	Недостатки
Брокерская компания работает на рынке более 20 лет. Есть множество наград в области финансовых услуг.	Много дополнительных комиссий.
Прямой доступ к торговле отечественными и зарубежными активами.	Иногда возникают проблемы с торговым терминалом. Особенно на волатильном рынке.
Открыть брокерский счет можно онлайн без посещения офиса.	Высокие риски при оформлении доверительного управления.
Представлена широкая линейка инвестиционных продуктов независимо от размера стартового капитала.	Ограниченное количество способов внесения депозита и выплаты средств.
Доступна маржинальная торговля. Данный инструмент предназначен только для профессиональных инвесторов и трейдеров.	Личный кабинет «забюрократизирован».
Есть сервис автоследования Trade Center, который повторяет чужие сделки успешных инвесторов.	Чтобы закрыть брокерский счет, нужно посещать офис компании.
Предлагается качественная аналитика и обучение.	Часто встречается навязчивая реклама и спам.

Для квалифицированных инвесторов есть возможность принять участие в IPO. Вход в сделку – от $1000. Можно также торговать на Форекс. Но нужно понимать, что здесь очень высокие риски потерять сбережения.

БКС Брокер

Брокерский счет можно открыть дистанционно. Потребуются паспорт, e-mail и телефон. Возможен и другой вариант – в филиале компании. Для этого нужно подать заявку на сайте и дождаться ответа оператора. Он подробно расскажет, что нужно сделать.

В БКС действуют 2 тарифа:

1. Инвестор. Предназначен для тех, у кого ежемесячный оборот не превышает 500 000 рублей. Комиссия за совершение сделок с ценными бумагами – 0,1%. При выводе рублей или иностранной валюты на счет БКС комиссия не взимается. Использование торгового терминала бесплатное при условии, что на счету свыше 100 000 рублей. Если эта сумма ниже, то ежемесячная плата составит 200 рублей. Торговые поручения можно давать по телефону.
2. Трейдер. Подходит для активных клиентов, которые торгуют крупными суммами. Комиссия по операциям – от 0,01%. Чем больше активов и выше оборот, тем меньше комиссионные. Ежемесячная плата за обслуживание составляет 299 рублей. Если сделок в расчетном месяце не было, то брокер ничего не спишет. Доступ к мобильному торговому терминалу бесплатный. Комиссия за вывод рублевых депозитов – 0%, валютных – от 0,01416% до 0,0708%. Клиентам предлагается 5 бесплатных торговых поручений по телефону в день. За остальные заявки придется заплатить 59 рублей.

Внести депозит можно несколькими способами:

1. В программе БКС Онлайн.
2. В кассе.
3. По реквизитам в другом банке.
4. Через приложение Мой Брокер.

Деньги приходят в течение 1 рабочего дня. Если счет пополнялся с другого банка, то сроки могут увеличиться до 3-х дней. При этом сторонние банковские учреждения могут дополнительно взять комиссию за перевод.

Вывести средства можно через:

• БКС Онлайн:
• Мой Брокер;
• QUIK;
• по телефону (доступно для физлиц);
• в офисе.

Если инвестор подал заявку на вывод до 17:30 по МСК, то платеж обработается в этот же день. В остальных случаях деньги поступят на следующий рабочий день. Комиссий при выводе денег нет. Исключение – операции с валютой.

Кроме брокерского счета, доступно открытие ИИС. На него можно покупать не только рублевые ценные бумаги, которые есть на Мосбирже. Но и валютные инструменты, торгующиеся на СПБ бирже. Полученные дивиденды от компаний и купоны по облигациям можно выводить сразу на расчетный счет. Закрыть ИИС можно в офисе компании.

Какие рынки доступны:

1. Московская биржа.
2. Санкт-Петербургская биржа.
3. Лондонская биржа LSE.
4. Американские торговые площадки NYSE и NASDAQ.
5. Франкфуртская биржа XETRA.
6. Внебиржевой рынок.
7. Валютный рынок.
8. Фьючерсный срочный рынок Мосбиржи.

Торговые платформы:

• QUIK – компьютерная версия торгового терминала;
• WebQUIK – браузерная версия;
• Metatrader 5 – терминал для срочного рынка;
• CQG – площадка для торговли на международном рынке;
• Мой Брокер – приложение для смартфонов.

Высокой популярностью пользуется мобильная версия, которую можно скачать на устройства Android и iOS. Здесь можно торговать ценными бумагами, читать экономические новости, смотреть инвестиционные идеи и т.д. В приложении также доступны пополнение и вывод.

Плюсы:

1. БКС имеет широкую сеть по всей стране. Чтобы узнать адрес ближайшего отделения, нужно зайти на сайт компании в раздел «Контакты».
2. Есть доступ не только к российскому, но и к зарубежному рынку. Можно покупать за валюту иностранные ценные бумаги. Брокер предлагает торговать более 6000 акций.
3. Внесение депозита не требует уплаты комиссии. Если пополнять счет через сторонний банк, то могут взять плату за перевод. В целом, предлагается множество вариантов для пополнения счета.
4. Вывод денег в рублевом эквиваленте бесплатный. Комиссия предусмотрена за выплату иностранной валюты.
5. Предлагаются инвестиционные идеи от профессиональных аналитиков. Они не гарантируют положительный результат, но помогают сформировать мнение о бумаге.
6. Выгодные обмены валюты. Брокер устанавливает минимальный спред. Клиенты практически покупают и продают валюту по текущему курсу.
7. Разнообразие торговых терминалов. Инвесторам доступны компьютерные и мобильные версии для торговли.
8. Можно открыть демо-счет. Для получения доступа в виртуальный кабинет потребуются e-mail и номер телефона.

Минусы:

1. Служба поддержки. Многие пользователи жалуются на долгие ожидания и работу консультантов технической поддержки.
2. Некоторые вопросы можно решить только в офисе компании. Например, изменение личных данных или получение важных справок.
3. Мобильное приложение Мой Брокер иногда зависает и работает нестабильно. Особенно в периоды высокой волатильности, когда на бирже совершается много торговых операций.

Альфа-Директ

В структуре Альфа-Банка есть 2 подразделения:

1. Альфа-Капитал. Это российская УК, которая занимается обслуживанием паевых инвестиционных фондов. Клиенты здесь также могут открыть ИИС и передать деньги под управление.
2. Альфа-Инвестиции. Подразделение, которое дает возможность инвесторам и трейдерам торговать на фондовом рынке. Клиенты могут покупать различные ценные бумаги, которые есть на СПБ и Мосбирже.

Для торговли в Альфа-Директ нужно открыть карту банка. С неё можно быстро пополнять брокерский счет и выводить деньги.

Способы открытия брокерского счета:

1. В приложении Альфа Мобайл.
2. На сайте банка или брокера.
3. В офисе.

Какие тарифы предлагают клиентам:

1. Инвестор. Обслуживание брокерского счета бесплатное. Комиссия за торговлю ценными бумагами и валютой – 0,3% от суммы сделки. Комиссия по фьючерсам зависит от объема сделок. Чем выше этот показатель за прошлый месяц, тем меньше биржевой сбор. Депозитарные услуги, в которые входит учет и хранение ценных бумаг, не требуют взимания платы. За подачу поручения по телефону придется заплатить 300 рублей. Данный тариф предпочтителен клиентам, которые инвестируют меньше 82 000 рублей в месяц.
2. Трейдер. Предназначен для активных клиентов, у которых дневной оборот превышает 100 000 рублей. Чем больше сделок совершено за один торговый день, тем ниже комиссия – от 0,014% для биржевого рынка и от 0,1% для внебиржевого рынка. Ежемесячная плата за обслуживание брокерского счета составляет 199 рублей. Если клиент не совершил ни одной операции, то платить не придется. Комиссия при сделках с иностранной валютой – от 0,014%.
3. Советник. Для инвесторов с крупным капиталом и тех, кто хочет получать профессиональное консультирование. Стоимость тарифа зависит от размеров риска и доходности, которую хочет получить клиент. Минимальная плата по такому тарифу – 0,5% годовых от суммы инвестиций. Комиссия по сделкам на биржевом рынке – 0,1%, на внебиржевом – 0,2%. Доступна маржинальная торговля и операции с производными финансовыми инструментами.
4. Персональный брокер. Тариф подходит тем, у кого есть большая сумма и желание получать помощь в лице персонального брокера. Обслуживание счета – 0 рублей. Комиссия при торговле ценными бумагами на биржевом рынке – от 0,14%. По сделкам с валютой – от 0,011%.

Покупка и продажа финансовых активов происходит в торговом терминале. Брокер предлагает несколько таких площадок:

1. Приложение А-Инвестиции. Здесь нет данных по мультипликаторам и инструментов для технического анализа. Однако есть опция выставления стопов при формировании заявки. Подача ордера на покупку или продажу актива доступна круглые сутки. Заявки хранятся в течение месяца.
2. QUIK. Это компьютерная версия торгового терминала на Windows. Её можно скачать на сайте брокерской компании. В этом приложении доступны все операции, которые необходимы инвестору или трейдеру.
3. Альфа-Директ. Версия на ПК, где есть множество различных инструментов для торговли. Доступны индикаторы для технического анализа: RSI, MACD, скользящие средние и т.д. Для автоматической торговли можно настроить робота.

Способы внесения депозита:

1. Терминал Альфа Клик. Средства приходят в течение 10-20 минут. Комиссия отсутствует.
2. Приложение Альфа Мобайл. Деньги поступают на счет практически сразу. При этом брокер не взимает комиссию.
3. По реквизитам в другом банке. Деньги приходят в течение дня. Может взиматься комиссия. Этот вопрос нужно уточнять в банке, с которого совершается перевод.

Для вывода средств есть несколько вариантов:

• мобильный и торговый терминал Альфа-Директ;
• личный кабинет на сайте банка;
• мобильное приложение.

Какие инструменты инвесторам и трейдерам доступны в Альфа-Директ:

• российские и зарубежные акции;
• корпоративные, региональные и муниципальные облигации;
• еврооблигации;
• ОФЗ;
• биржевые паевые инвестиционные фонды;
• ETH;
• валюта.

Клиентам также доступна маржинальная торговля. Но на определенных тарифах.

Преимущества:

1. Нет проблем с зачислением и снятием денег. Операции совершаются максимально быстро. Более того, инвесторам предлагается несколько способов пополнения и вывода средств.
2. В торговом терминале доступны технические индикаторы. Они помогают определить точку входа и выхода. Есть инструменты рисования графиков и математических моделей.
3. Предложено несколько таймфреймов. На каждом графике можно увидеть динамику курса бумаги за определенное время.
4. Предлагаются готовые инвестиционные решения. Например, доверительное управление и структурные ноты. Данные инструменты актуальны для тех, у кого есть капитал, но нет времени разбираться в инвестициях. Можно инвестировать не только в рублевые, но и в валютные стратегии.

Недостатки:

1. Иногда происходят сбои в работе торгового терминала.
2. Есть вопросы к службе поддержки. Некоторые клиенты жалуются на долгую обратную связь.
3. Нельзя купить валюту поштучно. Доступны лоты на 1000 единиц.

Итоги

Инвесторам важно выбирать только лучших биржевых брокеров РФ с высокой надежностью и опытом на рынке. Это позволит сберечь капитал и не столкнуться с закрытием брокерской компании. Клиент сможет долгое время инвестировать на фондовом рынке и увеличивать свой портфель. Наш портал TacticInvest представил таких брокеров. Они имеют весь необходимый функционал для торговли и предлагают выгодные условия для сотрудничества.