Российские инвесторы могут легко стать обладателями акций зарубежных компаний. Если еще несколько лет назад купить такие бумаги было сложно, то сейчас нет никаких преград. Как купить иностранные акции в РФ, можно ли это сделать напрямую через западного брокера и есть ли альтернативы зарубежным бумагам?
Где купить зарубежные акции
Приобрести такие бумаги в РФ доступно у брокера, который сотрудничает с западными биржами. К примеру, с LSE, Nasdaq или NYSE. Самый простой вариант – приобрести акции на СПБ бирже. Однако прежде чем сделать такие покупки, нужно найти брокера, работающего с данной площадкой.
Важно! Многие отечественные брокеры работают не только с СПБ биржей, но и западными торговыми площадками: Нью-Йоркской, Лондонской биржей и т.д.
Список российских брокеров, где можно приобрести иностранные акции:
- ВТБ;
- БКС;
- Открытие;
- Тинькофф;
- Финам;
- АТОН;
- Альфа-Директ и т.д.
Если инвестор планирует делать частые сделки по большому количеству бумаг, то выгоднее выбирать брокера с невысокой комиссией. Однако нельзя забывать о надежности брокера. У него должна быть хорошая репутация на рынке.
Как купить зарубежные акции напрямую
Для этого требуется открыть счет у западного брокера.
Самая популярная площадка, которая предоставляет услуги россиянам, – Interactive Broker. Правда, у неё есть один существенный недостаток – минимальная сумма пополнения.
- для лиц младше 25 лет – $3 000;
- для лиц старше 25 лет – $10 000.
Комиссия за приобретение одной акции составляет 0,005$, за сделку – не меньше $1. Соответственно, приобретать бумаги небольшими суммами здесь невыгодно.
Еще один зарубежный брокер, где российские инвесторы могут приобрести зарубежные акции, – Saxo Bank. Он зарегистрирован в Дании. Минимальный депозит здесь тоже высокий. Сумма пополнения брокерского счета должна быть не меньше $10 000. Комиссия за приобретение одной иностранной бумаги – 0,02$, но не меньше $15 за сделку.
CapTrader – еще один вариант для потенциальных покупателей зарубежных акций. Это брокер из Германии с минимальным порогом $4 000. Комиссия за приобретение одной бумаги – 0,01$.
Приобрести зарубежные акции можно также у следующих иностранных брокеров:
- Place Trade;
- Lightspeed;
- OptionsXpress.
Плюсы и минусы покупок у иностранных брокеров
Если покупать бумаги на зарубежных площадках, то у инвестора будут следующие преимущества:
- Есть страховка на сумму до $100 000.
- Возможна маржинальная торговля.
- Открывается доступ к большому количеству иностранных акций.
- Есть доступ к ETF-фондам, которые привязаны к индексам SPY и SP500. Данные инструменты имеют хорошую доходность и считаются одними из самых надежных на рынке.
- Открыт доступ к казначейским облигациям США и еврооблигациям разных компаний.
Несмотря на большое количество плюсов, у западных брокеров есть и существенные недостатки, которые могут оттолкнуть российских инвесторов:
- Во-первых, нужно иметь крупный капитал.
- Во-вторых, необходимо самому считать и уплачивать налоги.
- В-третьих, требуется хорошо знать английский язык.
Как совершить покупку
Для приобретения зарубежных акций из РФ нужно выбрать подходящего брокера, заключить с ним договор и внести депозит. Причем желательно, чтобы сумма пополнения была хотя бы $1000. Так можно купить сразу несколько бумаг и диверсифицировать собственный портфель. Это лучше, чем держать все деньги в акциях одной компании.
Приобретение иностранных акций происходит через:
- биржевой терминал QUIK;
- программу MetaTrader;
- мобильное приложение брокера.
Налогообложение зарубежных акций
Если российский инвестор получит прибыль от вложения в иностранные бумаги, то ему придется заплатить НДФЛ. При подписанной форме W-8BEN сумма налога составит 13%. Без такого документа – 30%.
Подписать форму можно у брокера, с которым заключен договор. Данный документ позволит значительно сократить налогообложение с дохода, полученного по зарубежным акциям. 10% будут удержаны в бюджет США, а остальные 3% уйдут в российскую казну. Однако это правило применимо для американских бумаг. Например, в Италии налог с дохода равен 23%, в Германии – 25%.
Брокер обычно самостоятельно удерживает налог с дохода, который был получен за счет курсовой разницы акций. С дивидендами – совсем другая история. Инвестору придется самому уплачивать по ним налог. Правда, в некоторых случаях компания уже начисляет «очищенные» дивидендные выплаты.
Важно! Информацию о налогообложении зарубежных акций нужно утонять у брокера. Если вовремя не отчитаться и не уплатить налоги, то ФНС начислит штраф.
Альтернативные варианты
Если нет желания связываться с зарубежными брокерами или вникать в проблемы налогообложения, то можно инвестировать в следующие финансовые инструменты (доступны на Мосбирже):
- ПИФы на западные рынки.
- ETF на иностранные акции.
Приобретая данные инструменты, инвестор получает целый набор акций в одной бумаге. Причем здесь всё сбалансировано и диверсифицировано. Минимальный порог входа низкий. В среднем он равен 1000 рублей.
Еще один плюс – возможность инвестировать в валютные активы. Это позволит защитить вложенные средства от девальвации рубля.
Ну и последнее – комиссии. В этом плане гораздо выгоднее купить один ПИФ или ETF, чем каждую бумагу по отдельности.
Вывод
Если нужно купить иностранные акции в РФ, то совершить покупку можно у российского брокера, который имеет выходы на зарубежные рынки. Второй способ – открыть счет у западного брокера. Правда, минимальный порог входа будет равен несколько тысяч долларов.
Покупка акций происходит через программу брокера. Достаточно выбрать акцию, указать необходимое количество лотов, сумму покупки и отправить распоряжение. После этого поручение будет исполнено брокером.
Приобрести иностранные акции можно и через фонды ETF или ПИФы. Здесь в одной бумаге собраны сразу несколько акций зарубежных компаний.