Термин маржинальная торговля встречается в основном тем, кто увлекается инвестициями. Любая инвестиционная деятельность сопряжена с высоким риском. Нужно понимать, что при торговле можно в один момент потерять все вложения. Но рассказать о том, что такое маржа в инвестициях нужно. Это поможет инвесторам быть более внимательными.
Для инвестиций пользователю потребуется брокерский счет. Открывается он через интернет, человеку не нужно посещение отделения банка. При помощи демо-версии любой желающий сможет потренироваться совершать операции.
Маржинальное кредитование
Сегодня любое физическое лицо может начать инвестировать. Для начала нужно открыть брокерский счет, после этого клиенту станут доступны для покупки многие ценные бумаги и не только.
Многие задают вопрос: сколько нужно денег для инвестирования? Тратить больших сумм не потребуется. Можно начать инвестиционную деятельность, имея в кошельке всего 5000-10 000 рублей. Но получить большую прибыль при небольших вложениях будет трудно.
Если инвестор купит акцию за 2000 рублей, а затем она вырастет в стоимости на 50%, то прибыль составит 1000 рублей. С теоретической точки зрения эта ситуация выглядит неплохо, но на практике денег не так много. Чтобы улучшить ситуацию, можно прибегнуть к маржинальному кредитованию.
Суть маржинального кредитования заключается в том, что человек получает некий займ от брокера. Инвестору, в свою очередь, придется оставить залог. В качестве залога используются активы и иные ценные бумаги. Получается, что трейдер получает шанс совершать любые операции с активами, не обладая им по факту, и не внося крупных денежных сумм.
Как работает маржинальное кредитование
Во время маржинальной торговли главным является кредитное плечо — отношение личного капитала к заемному. Приведем пример, как работает эта схема.
- К примеру, инвестор приобрел 15 акций (стоимости или роста) нефтяной фирмы, потратив собственные сбережения. Общая сумма сделки составила 81 000 рублей, при цене за акцию 5400 руб.
- Через неделю акции выросли и стали стоить 5600 рублей за единицу. Сумма сделки получилась 84 тысячи рублей, а финансовый результат составил 3000 руб.
Данный пример можно переиначить, если представить, что инвестор вложился в активы с кредитным плечом 1:5. Он приобрел в 5 раз больше акций. Таким образом, он купил изначально 75 акций по цене 5400 рублей за единицу, и сумма сделки оказалась 405 000 рублей. Затем он продал их по 5600 рублей и получил 420 000 рублей. Прибыль составила 15 000 рублей.
Из полученного заработка необходимо отдать средства брокеру за предоставление кредитного плеча. Кредитом пользовались, к примеру, 7 дней по ставке 15% годовых. Эти издержки вычитываются из конечной суммы. Таким образом, инвестор заработал в несколько раз больше денег.
Как вести торговлю верно
При использовании данного инструмента нужно учитывать все риски. Чтобы не произошел маржин-колл, необходимо соблюдать некоторые правила.
- Во-первых, необходимо регулярно отслеживать ситуацию и контролировать счет.
- Во-вторых, от убыточных позиций стоит избавляться сразу.
- В-третьих, если на рынке произошла критическая ситуация, то брокер сообщит об этом. Трейдеру нужно сразу отреагировать на сообщение.
Также биржи или брокер вправе в момент запретить маржинальные сделки, не предупреждая трейдера. Это делается с целью обеспечения безопасности системы.
Эксперты советуют оптимизировать торговлю через сервис Единой денежной позиции.
